Roban estafadores identidad de 61 instituciones de crédito

La Condusef alertó que los estafadores roban datos de directivos o logotipos de las empresas que dan créditos para realizar estafas en su nombre.

Destaca que las emisoras de créditos, aseguradoras y otras instituciones financieras fueron suplantadas de enero a abril de este año, por lo que emite recomendaciones a usuarios para evitar más fraudes

Ciudad de México.- Al alertar que al menos 49 instituciones financieras, 11 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom)  y una Institución de Seguros fueron víctimas de robo de identidad para cometer estafas y emisiones falsas de créditos en su nombre, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió recomendaciones, ya que estos casos solo son los ocurridos en 2022.

La Comisión destacó que estos incidentes ocurrieron entre enero y abril de este año, por lo que decidió presentar el documento Modus Operandi de los Suplantadores, donde advierte que las víctimas de fraude buscaban un crédito y fueron engañados al ser contactados vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

La Condusef agregó que utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas y solicitar a las víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.

Asimismo, alertó que los estafadores piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% o 15% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta 200 mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y/o producto, siendo imposible localizar a los promotores. Es cuando descubre el solicitante que ha sido engañado y que usaron el nombre de otra institución financiera para sacarles el dinero. 

Por esta razón, la Condusef alertó diferentes medidas para evitar ser caer de estos fraudes, y recomendó como prioridad evitar contratar préstamos, créditos, seguros o cualquier otro producto o servicio en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

“Asegúrate que, si señalan ser una Institución Financiera, la sociedad debe estar registrada en el SIPRES, donde podrás verificar previamente su razón social, domicilio, logotipo oficial, página de internet y teléfonos. Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php” señala la Comisión a través de un comunicado.