¿Por qué y cómo enfrentar tanta inflación en México?

Ante el aumento de los precios por la inflación, especialistas y organismos institucionales y civiles emiten recomendaciones para superar el incremento de precios.

Especialistas brindan recomendaciones para lograr 'apretar el cinturón' de la economía familiar y generar ahorro ante el panorama global financiero, y explican algunos de los factores que la causan y cómo se puede resentir menos en el país

Ciudad de México.- Ante el incremento de la inflación a nivel mundial, que se refleja en la interacción de los mercados en el mundo tras dos años de estragos económicos, cierres y desactivación de las economías, queda claro que en 2022 la situación de las economía familiares se agudiza, ya que mantener el nivel de vida, la demanda de productos y el incremento de sus precios mientras el poder adquisitivo cae hacen de la tarea una verdadera hazaña.

Justo el pasado viernes medios de cobertura nacional dieron a conocer que de acuerdo con el INEGI y su Índice Nacional de Precios al Consumidor la inflación al­canzó el 7.99 por ciento, su mayor nivel en 21 años, lo que se refleja también por el incremento de los productos agropecuarios, que impactaron a la canasta básica.

De acuerdo con la revisión de los productos con más incrementos está el aguacate (79.4%), la cebolla (56.8%), la papa (49.3%) y el chile poblano (37.1%), por lo que además se advierte un panorama donde haya mayores incrementos de la inflación.

Por esta razón, especialistas y académicos de la UNAM, Universidad Iberoamericana y el Instituto Mexicano para la Competitividad (IMCO), entre otras instancias, advierten que la reactivación económica cumple con las etapas tempranas de avance, pero aún sigue en proceso, en especial al agregar que se han sumado otros factores que han provocado el incremento de precios en todo el mundo ante un aumento de la demanda de productos y servicios.

Asimismo, los especialistas también advierten que los efectos de la inflación son sumamente dañinos para las familias y la población vulnerable o que menos tiene, por lo que también alertan de la situación en el contexto de las familias mexicanas, donde se estima que de 126 millones de mexicanos, al menos 80 viven en condiciones de pobreza.

En general, los especialistas manifiestan que los hogares de menores ingresos destinan una mayor proporción de su gasto a la adquisición de artículos o servicios cuyos precios subieron más durante el último año, por lo que el impacto de la inflación es más fuerte para ellos.

Asimismo, también emitieron una serie de recomendaciones para mitigar los impactos negativos de este encarecimiento de precios, mientras que también apelan a que haya otros factores que ayuden a México a mantener esta escalada de precios contenida, aunque los pronósticos para cerrar 2022 sean que habrá más inflación.

EXHORTAN A ARMAR PLAN FAMILIAR DE AHORRO

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) propone medidas sobre cómo adoptar un plan familiar para enfrentar el costo de la inflación en México.

Con este plan, la Comisión busca que “las familia estén consciente e involucradas en la situación económica para aportar a los ingresos familiares, así como revisar y reducir los gastos de manera comunitaria, es decir, adecuar hábitos de consumo”.

Advierte que es conveniente tener presente, que algunos integrantes de la familia no tienen la experiencia de las generaciones anteriores en cuanto a experimentar tiempos de inflación, de elevados costos en las cosas, de escasez de productos y del crédito, así como dificultades para acceder a un empleo formal.

Por ello, emitió 10 consejos prácticos para prepararse para los cambios bruscos en los precios de bienes y servicios, entre los que destaca elaborar un presupuesto familiar con el detalle de ingresos y gastos para priorizar los gastos necesarios y cuáles pueden dejarse para después.

“Es decir, antes de comprar algo, considera de manera objetiva si es estrictamente necesario adquirirlo; para ello pregúntate: ¿realmente lo necesito?”, señala la Condusef.

Asimismo, pide no tomar una decisión de compra hasta no haber comparado precios y calidad, e independientemente de que la compra sea física o electrónica, elaborar una lista de productos necesarios.

A la par exhortó a dar oportunidad a las marcas más económicas que garanticen una buena calidad, y destaca na excelente opción son las llamadas marcas “libres” o “blancas”, una línea de productos genéricos que el supermercado vende bajo su nombre con muy buen nivel de calidad, ya que son productos que el comercio encarga a uno de los propios proveedores de las marcas que vende.

También llamó a tener cuidado con algunas ofertas, como el 2x1, que es un anzuelo que con frecuencia hace a las personas comprar cosas que no necesitan, comparar el precio unitario antes de comprar y ser precavido con los meses sin intereses.

“Haz un análisis detallado de gastos prescindibles, pequeños y recurrentes, también llamados gastos hormiga. Recorta algunos para poder generar un pequeño ahorro. Si bien su costo independiente pareciera poco, varios de ellos en conjunto sí pueden constituir un monto significativo”, señala la Condusef.

También hace un llamado a que “en lugar de dejar tus recursos en una cuenta de depósito, busca invertir en instrumentos como @cetesdirecto, una plataforma gratuita en Internet que permite a cualquier persona invertir desde 100 pesos en Valores Gubernamentales de bajo riesgo, con un buen rendimiento y sin la intermediación de la banca, casas de bolsa u otras instituciones. Además, puedes disponer de tu dinero en el momento que lo desees”.

Por último, sugirió que en la medida de lo posible, se diversifiquen las fuentes de ingreso familiar para que no dependan de una sola o un solo empleo y genere crisis si llega a faltar.

LLAMAN A AGILIZAR ‘ECONOMÍA NACIONAL’

En otro orden de ideas, el Instituto Mexicano para la Competitividad (IMCO) y organismos como Cómo Vamos México MX también proponen al Gobierno federal y a las instituciones y sectores empresariales y productivos a fortalecer la competencia económica “para asegurar que los consumidores mexicanos tengan acceso a mejores precios. (…) Para ello se debe asegurar el funcionamiento de organismos cuya función es impedir prácticas monopólicas y la manipulación de precios”.

También exhorta a aprovechar los beneficios del comercio exterior y facilitar la importación de bienes básicos, principalmente alimentos.

“Es importante reconocer que la apertura comercial trae beneficios para el consumidor y cumplir con las condiciones y reglamentos establecidos en los Tratados de Libre Comercio a los que México está adscrito”, señala el documento del IMCO.

A la par de estas recomendaciones, también llamó a impulsar la producción nacional de bienes con alta inflación. Se debe incentivar y acelerar la producción local de bienes esenciales, como los granos, a fin de asegurar una mayor oferta y disponibilidad de alimentos con precios competitivos a largo plazo. Acciones como la adopción de nuevas tecnologías, a pesar de no tener un efecto inmediato sobre el nivel de producción, pueden resultar benéficas para la economía y los precios en el país.

EL ORIGEN DE QUE TODO ESTÉ MÁS CARO
La inflación que se vive en México no es un fenómeno local. Ocurre en otros países y se advierten fuertes recesiones y momentos de crisis a nivel global.

La Organización para la Cooperación y Desarrollo Económicos (OCDE) presentó el rango de inflación entre 38 países, y de bloques como el G20,G7, la Unión Europea y advirtió que las escaladas de la inflación de países como Turquía, Estonia y Lithuania son las más altas con incrementos de 73.5, 20 y 18.9 por ciento de inflación, respectivamente.

En el caso de México, ocupa la posición 24 de 38 entre los aumentos de países con 7.7 por ciento, mientras que la media de los integrantes de la OCDE es de 9.6 por ciento.

Esta situación de la inflación se debe a factores como la emergencia sanitaria causada por la covid-19, así como otros escenarios políticos o económicos como la guerra Rusia-Ucrania, por lo que la interconexión de las economías ha generado un problema en todo el mundo, de acuerdo con el doctor Pablo Cotler Ávalos, académico del Departamento de Economía de la Universidad Iberoamericana.

Cotler Ávalos explicó que la inflación es un proceso importado porque “no podemos sustraernos de lo que pasa en el resto del mundo, es decir, lo que ocurre en el resto del mundo nos afecta directamente”.

Precisó que en muchos países del mundo están experimentando un alza muy importante en la tasa inflacionaria, ya que muchas naciones tienen una inflación de 6 y 8 por ciento, y tiene que ver con las consecuencias que se dieron en países desarrollados a partir de los apoyos a las familias por la pandemia.

“Estamos en un mundo totalmente interconectado, China es un importante proveedor de insumos y lo que súbitamente pasó es que estos puertos que habían estado cerrados, súbitamente se encontraron con una gran demanda por servicios. Al mismo tiempo, China inició lentamente la apertura de sus puertos, lo cual generó una congestión de buques. Ahí se comienza a gestar una demanda que no es abastecida eficientemente y empiezan a subir los precios”, añadió el especialista en Economía.

Para sortear esta problemática que día a día impacta el poder de compra de las familias, el docente recomendó mantener el empleo, ser cuidadosos con el gasto y buscar sustitutos de productos.

“Las medidas que ha tomado el Gobierno de México para controlar el proceso inflacionario podrían tener resultados en el corto plazo, pero podría haber efectos contrarios en el largo plazo. Pero en la medida en que las empresas no aumenten precios, como consumidores podemos buscar en dónde conseguir lo más barato”, explicó el docente.

Recientemente, los precios al consumidor tuvieron una modesta desaceleración durante la primera quincena de mayo, respecto al mismo periodo del 2021, según el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC), aunque en contraste el Índice Nacional de Confianza del Consumidor se redujo 0.4 por ciento entre mayo y junio, manteniendo la tendencia a la baja de 2022, donde la mayoría de los mexicanos disminuye el monto y la frecuencia de sus compras.

INFLACIÓN AUMENTA DESIGUALDAD


De acuerdo con el Instituto Mexicano para la Competitividad (IMCO), que analizó las presiones inflacionarias observadas a finales de 2021 y los primeros meses de 2022, y el impacto en el gasto de los hogares con diferentes niveles de ingresos, su estudio señala que el incremento en los precios de los bienes y servicios ha afectado más el poder adquisitivo de los hogares más pobres.

El IMCO precisó que al ordenar a los hogares de México por decil de ingreso y analizar las diferentes proporciones de gasto que destinan a los diferentes rubros de consumo, es posible construir un índice de precios para la canasta representativa de cada decil, y por ende, distinguir el cambio en el costo de la canasta de consumo que cada familia enfrenta.

De esta manera los resultados muestran claramente que el aumento proporcional en el nivel de gasto de las familias con menores ingresos es significativamente mayor que el observado en familias con mayor poder económico.

Por ejemplo, para las familias del primer decil, que perciben alrededor de 9 mil 938 pesos al trimestre (o 3 mil 313 al mes), el incremento en el precio de la canasta de consumo es de 8.74 por ciento anual, mientras que aquellas que perciben en promedio 163 mil 282 pesos al trimestre ($54 mil 427 al mes) registran un encarecimiento de 7.48 por ciento anual en su canasta de consumo, por lo que existe una variación donde los más pobres resienten 1.26 por ciento más.

La canasta de consumo de hogares con bajo nivel de ingresos (decil 1) se concentra más en bienes de consumo básico como alimentos y bebidas, que enfrentan incrementos pronunciados en precios.

En cambio, los hogares con mayores ingresos (decil 10) dedican más recursos al pago de servicios de educación, cuidado de vehículos y comunicaciones, donde los precios han aumentado en menor medida (o incluso caído), por lo que el impacto de la inflación ha sido menor.

“El efecto del incremento en precios sobre los productos en los que más gastan los hogares con menores ingresos implica que el poder adquisitivo de los estratos socioeconómicos más bajos es también el que más se contrae ante un periodo con altas presiones inflacionarias. Esto extiende las brechas ya existentes entre los extremos socioeconómicos, que persisten no sólo en materia de ingresos, sino también en otros indicadores”, señala el IMCO en un estudio sobre inflación.

APRECIACIÓN DEL PESO AYUDARÁ A FRENAR INFLACIÓN


En contraste, el fundador y coordinador del Centro de Modelística y Pronósticos Económicos de la Facultad de Economía (FE) de la UNAM, Eduardo Loría Díaz de Guzmán, señaló que se han presentado varios momentos en los que el peso ha recuperado valor frente a divisas como el dólar, lo que ha ayudado a contener y frenar el avance de la inflación en el país.

Loría Díaz de Guzmán explicó que la apreciación de aproximadamente 4.7 por ciento respecto al dólar registrada por ejemplo a finales de mayo, mientras que actualmente el tipo de cotización se mantiene u oscila entre los 19.90 y los 20.60 pesos por dólar se debe a múltiples factores.

Explicó que el aumento de las exportaciones petroleras por diversos conflictos políticos como el de Rusia y Ucrania; el incremento de la demanda mundial del energético por la recuperación de las economías, así como el debilitamiento del dólar respecto al euro y otras monedas han sido factores que también permiten a México no sentir estragos tan fuertes como otras economías que han experimentado aumentos de inflación de hasta 20 por ciento total.

Moritz Alberto Cruz Blanco, experto del Instituto de Investigaciones Económicas de la UNAM, explicó que esto también se debe al crecimiento de la inversión extranjera en nuestro país -que en el primer trimestre del año alcanzó 20 mil millones de dólares-, y el flujo cuantioso de remesas –de aproximadamente 50 mil millones de dólares en 2021–, que son factores que ayudan a apreciar al peso frente al dólar; además, al haber una inusual cantidad de divisas, el precio de estas cae.

DISPARIDAD CONTRA EL QUE MENOS TIENE


*Para las familias que perciben $3 mil 313 al mes, en promedio, el incremento en el precio de su canasta de consumo es de 8.74 por ciento anual; para aquellas con ingresos promedio de $54 mil 427 al mes el aumento en el costo de la canasta de consumo es de 7.48 por ciento.

*Aquellos con menores recursos dedican una mayor proporción del gasto al consumo de productos básicos, que muestran mayores incrementos en precios, mientras que gastan menos en cuidados de la salud o educación.

¿DE DÓNDE VIENE TANTA INFLACIÓN?

*En 2020, durante el confinamiento provocado por la pandemia de la covid-19, el peso mexicano se depreció frente al dólar y el tipo de cambio llegó casi a 26 pesos. 
*Actualmente registra una apreciación o aumento de su precio que lo ubica entre 19.40 y 19.60 pesos frente a la moneda estadounidense, a pesar del nulo crecimiento económico.

*La inflación de México registró incrementos anuales superiores al 4 por ciento desde marzo de 2021, con niveles fuera del rango objetivo establecido por el Banco de México (3%, ±1%). Actualmente se ubica en 7.7 por ciento, con una variación acumulada de 3.2 por ciento.

*El incremento de los precios comenzó en 2021, inicialmente impulsado por el aumento en los precios más volátiles de la economía, particularmente de los energéticos, que tuvieron una inflación anual de 19.30 por ciento en abril de 2021.

*Conforme pasaron los meses las presiones se extendieron a productos agropecuarios y los precios de los servicios, por lo que mercancías como alimentos, bebidas y tabaco (donde la inflación anual superó el 4 por ciento desde abril de 2020) también experimentaron ajustes notables.